Programas de Fidelidade de Bancos: Saiba como aproveitar!

Os programas de fidelidade de bancos, comumente usados ​​por cartões de crédito, são uma forma que as instituições encontraram para manter relacionamentos de longo prazo com seus clientes.

Sendo assim, neste artigo, separamos quatro opções de programa de fidelidade para que você possa comparar e escolher aquele que melhor se adapta às suas necessidades.

Vamos começar?

Escolher entre os melhores programas de fidelidade de bancos é um verdadeiro desafio. Principalmente, para quem adora viajar ou pensa em vender milhas e ganhar dinheiro.

Existem muitas opções disponíveis no mercado e cada opção possui um conjunto diferente de recursos.

Lembre-se de que esses pontos geralmente são emitidos por instituições bancárias.

Contudo, isso significa que eles devem ser transferidos para programas de fidelidade de companhias aéreas e, em seguida, tornar-se milhas.

Programas de Fidelidade de Bancos – Bradesco Livelo

Livelo é um dos principais e melhores programas de fidelidade do Brasil e permite resgatar benefícios para utilizar em hospedagem e passagens aéreas, assim como, resgatá-los por milhas.

O intuito então, é para vender ao programa de fidelidade da companhia aérea.

Confira abaixo a lista de benefícios dos cartões Bradesco com a Livelo:

  • Os pontos podem ser acumulados por meio de diversos cartões de crédito e suas variantes, como Elo, American Express, Visa e Livelo BB;
  • O programa conta com excelentes locadoras de veículos para tornar sua viagem mais agradável, como Movida e Unidas;
  • É possível transferir pontos de outro programa para a Livelo

Livelo é o principal programa de pontos utilizado pelos correntistas Banco do Brasil e Bradesco. Contudo, foi criado por essas duas entidades.

Além disso, os pontos do Club Livelo não expiram, o que pode ser uma boa oportunidade para quem muda para um programa de fidelidade, por exemplo.

Iupp Itaú

Iupp é o novo programa de fidelidade do Banco Itaú.

Primeiramente, ele substitui o programa “Sempre Presente”.

Apesar das mesmas regras para o acúmulo de pontos, o Iupp vem com novidades. Uma delas, é estar disponível até para quem não tem conta no Itaú.

Os titulares de contas neste banco podem ganhar entre 1,5 e 3 pontos para cada dólar gasto no cartão de crédito.

Sendo assim, a equivalência entre os pontos e o valor gasto depende do tipo de cartão e do perfil de compra, seja ela nacional ou internacional.

A grande novidade desse programa de fidelidade é que ele inclui também os não correntistas. Ou seja, você não precisa de uma conta bancária para usar o programa e ganhar pontos.

Basta se cadastrar na plataforma!

Confira as principais vantagens do Iupp:

  • Dinheiro de volta, podendo ser usado para descontar da sua fatura no final do mês;
  • Cooperação com grandes varejistas do Brasil, como Outback, Bob’s e Pão de Açúcar;
  • Inscrição gratuita;
  • Os pacotes de pontos são válidos por 24 meses, 36 meses ou em opções onde a milhagem não expira, tudo depende do tipo de cartão Itaú que você possui.

Por fim, o Iupp é a escolha perfeita para quem é cliente Itaucard, principalmente para quem faz compras no exterior e paga com cartão de crédito.

Programas de Fidelidade de Bancos – Nubank Rewards

Gostaria de ganhar pontos pelas compras com cartão de crédito?

Então Nubank Rewards pode ser uma boa escolha. Além de ter pontos que não expiram, o programa também conta com grandes parceiros como: Uber, Netflix, Xbox e LivUP.

Confira as vantagens de assinar o Rewards do Nubank:

  • Pague as despesas com cartão de crédito com os pontos acumulados;
  • Ganhe 1 ponto para cada despesa real;
  • Você tem um mês de teste gratuito e se não corresponder, você pode cancelar.

O Nubank Reward é ideal para clientes que possuem cobrança acima de R$ 1.600 no cartão de crédito. Neste programa, a cada R$1 gasto, você ganha 1 ponto.

Átomos

Programas de Fidelidade de Bancos – Imagem/Reprodução: Freepik.com

Você tem uma conta bancária no Banco C6? Então Átomos é um dos programas de fidelidade de bancos perfeito para você.

Sendo assim, com os cartões C6 e C6 Carbon, você ganha pontos em reais e dólares, tanto de crédito quanto de débito.

Além de ser gratuito, você pode ganhar até 2,5 pontos para cada dólar gasto.

Por fim, veja abaixo os principais benefícios:

  • Ganhe pontos transferindo seu salário para o Banco C6;
  • Seus pontos não expiram;
  • Oferece aceleração de pontos por apenas R$ 10 mensais;

Além de ser uma ótima opção para quem tem conta C6, o Átomos também é a escolha ideal para quem tem cartão de banco internacional e faz compras pela internet.

Programa de Recompensas Bônus Esfera Santander

Este é um dos melhores programas de fidelidade de bancos. Com ele, você pode adquirir passagens aéreas, quartos de hotel, cruzeiros, aluguel de carros e pacotes de viagens.

Além disso, poderá resgatar pontos em programas de recompensas de parceiros, descontos em cartões anuais, cursos à distância, dentre outros serviços.

Contudo, os pontos acumulados com os cartões Santander são válidos por 24 meses.

Os pontos para os cartões nacionais e internacionais, Gold, Santander Unique, Santander Platinum ou Santander Style Platinum são válidos por 36 meses.

Contudo, quando você compra um cartão de membro do programa, seu registro é automático.

Porém, para entrar em sua conta da Esfera e ver quantos pontos você possui, por exemplo, é fundamental criar uma senha para ativar sua conta.

Surpreenda Mastercard

Outro na lista de melhores programas de fidelidade de bancos, é com a bandeira Mastercard, que envolve diversos deles.

Sendo assim, este programa dá a cada compra com cartão da bandeira, independentemente da quantidade, o usuário receberá 1 ponto no programa.

A partir de 5 pontos já é possível resgatar prêmios e cupons disponíveis no site.

Contudo, uma grande vantagem do programa Surpreenda Mastercard é a possibilidade de acumular pontos nas compras realizadas com cartões de débito, crédito e pré-pagos.

Embora o benefício seja menor em comparação com outros programas de fidelidade, você precisa ficar de olho nas oportunidades certas.

Por fim, estas foram nossas dicas em relação aos programas de fidelidades de bancos.

Acompanhe sempre as novidades por aqui e saiba mais como ganhar dinheiro com milhas, com cartão de crédito e muitas outras vantagens.

Aqui no Guru do Dinheiro você tem conteúdo de qualidade sobre MILHAS, confira já!

Como ver saldo pelo telefone – Caixa Econômica

Atualmente, é perfeitamente possível ver o saldo pelo telefone, sem nenhum tipo de problema.

Em verdade, essa função tem se popularizado, em especial após a pandemia de coronavírus.

Assim, as pessoas descobriram novos meios, mais simples e fáceis, de administrar sua vida financeira, sem precisar gastar tempo se deslocando até o banco.

Portanto, venha conosco e descubra como ver saldo pelo telefone, da Caixa Econômica Federal.

Além disso, separamos algumas dicas para acessar sua conta digital com segurança!

Afinal, é possível ver saldo pelo telefone?

ver saldo pelo telefone CEF
Fonte: Caixa Econômica Federal

Sim!

Praticamente todos os bancos e demais instituições financeiras estão aderindo ao mundo digital. Quer seja por opção, quer seja por uma manobra de mercado, mas fato é que, cada vez mais, estão aumentando o número de ações que o usuário pode fazer utilizando apenas um telefone. 

Consultar saldo, extrato, fazer transferência (via TED, DOC e Pix), solicitar serviços como o bloqueio ou desbloqueio do cartão.

Esses são alguns exemplos de coisas que pode fazer diretamente da sua casa.

Nesse sentido, falando especificamente da Caixa Econômica, apesar de não ser um dos melhores aplicativos de bancos, possui as funções básicas. 

Sendo assim, dentre essas funções, está a possibilidade de ver saldo pelo telefone.

Aprenda como ver saldo pelo telefone de forma simples

Para ver saldo pelo telefone, por meio de ligação telefônica, basta seguir esse passo a passo:

  • Ligue para 3004-1105, se você morar em uma capital ou nas regiões metropolitanas; OU, ligue para 0800-726-0505, se morar nas demais localidades;
  • Selecione a opção ‘2’;
  • Seguindo as orientações ditas, digite os números da sua agência e, posteriormente, o número da conta;
  • Por último, coloque sua senha.

Após inserir a senha, de modo automático, você será informado sobre o saldo que possui na conta

Viu só?!  Bastante simples e fácil. 

Descubra como ver o saldo por outros canais

Bom, nós já vimos como ver saldo pelo telefone. 

Entretanto, esse não é o único canal de informação. Na verdade, há vários outros que são muito mais procurados, como o aplicativo da Caixa. 

Veja:

  • Caixa eletrônico — o meio tradicional, mas que exige o deslocamento até o local. Lá, você precisará do seu cartão e da respectiva senha alfanumérica para poder visualizar o saldo.
  • Caixa TEM — esse aplicativo, criado para atender os recebedores do auxílio emergencial, também permite ver o saldo presente na conta;
  • Aplicativo da Caixa (o Internet Banking) — provavelmente um dos canais mais utilizados pelos clientes da Caixa. 

Nesse caso, é preciso baixar o app ‘Caixa’ na Play Store (ou na loja de seu smartphone). 

Depois, caso não tenha um usuário e senha, precisa criá-los (não se preocupe, a burocracia é maior apenas da primeira vez).

Em seguida, aceite os termos e condições para poder acessar o aplicativo. 

Caso solicite o código de ativação, ele será enviado por SMS para o seu telefone. Por conseguinte, basta digitar o número recebido. 

Assim que conseguir entrar no app, verá sua tela igual à imagem acima. Logo, basta clicar no canto superior direito em ‘Mostrar saldo’, para visualizar o valor disponível. 

Mas, caso deseje uma análise mais detalhada, clique em: ‘Minha conta’ < ‘Conta’ < ‘Saldo’. 

Confira algumas dicas para acessar a sua conta na Internet

Além de saber como ver saldo pelo telefone, ou em outros canais, é de igual importância saber utilizá-los de forma segura. 

Primeiramente, se for ver saldo pelo telefone, tenha certeza que está ligando no número correto. 

Ainda, mantenha o aplicativo sempre atualizado para as últimas versões. 

As empresas estão empenhadas, constantemente, em aumentar a segurança do cliente no meio virtual, diminuindo os riscos de ser alvo de crimes cibernéticos. 

Celular com antivírus garante segurança extra ao indivíduo. 

Uma dica que poucas pessoas conhecem, é não utilizar Wi-Fi de rede pública, pois eles são mais expostos a vulnerabilidades e falhas de segurança. 

Por isso, se estiver fora da sua casa e sem dados móveis (o famoso 4G), espere até retornar ou vá até o caixa eletrônico.

Dúvidas? Deixe abaixo nos comentários!

 

Itaú: Saiba tudo sobre o banco Itaú

Atualmente, o banco Itaú se tornou referência no mercado. É a segunda instituição financeira mais relevante da América Latina. 

Apesar disso, poucos sabem, de fato, na hora de escolher sua instituição, pesquisar sobre seus benefícios, taxas e condições. Portanto, se o que falta pra você abrir uma conta no Itaú é conhecer mais sobre a instituição, não se preocupe! Estamos aqui para te ajudar.

Reunimos as melhores informações nesse artigo. Aqui você vai conhecer mais sobre o banco para que tenha, de tudo um pouco, em um único lugar. Afinal, nada melhor do que conhecer os serviços que pode adquirir e entender com que tipo de empresa está lidando. 

O Itaú é pra mim?
O Itaú é pra mim? (Fonte: Canva)

Surpresas ruins não são previstas, mas quanto mais puder evitar, melhor! Não é mesmo? Contudo, se prepare para fazer um check list sobre as vantagens e desvantagens para ter certeza se esta é sua melhor opção!

Vem com a gente.

Sobre o Itaú

Itaú
Fachada Itaú (Fonte: TecMundo)

Fundado em 1943 e inicialmente conhecido como Banco Central de Crédito S.A, a instituição financeira passou por vários processos até chegar ao modelo atual. Que bom, não é mesmo? Afinal, é isso que ajuda a lapidar e humanizar melhor o contato de empresa com cliente.

Nesse meio tempo, durante os processos, a nomenclatura do banco sofreu alterações. Em 1969, definitivamente, ganhou o nome que conhecemos até os dias de hoje.

De antemão, o perfil do Itaú sempre foi de ajudar os consumidores com caráter investidor. Além disso, eles costumam agregar mais soluções financeiras para o perfil. Mas fique em paz… Sobretudo, o banco também atende as necessidades mais básicas.

Para resumir um pouco da trajetória em forma de números, o Banco Itaú registrou até o ano de 2019:

  • Mais de 95 mil acionistas;
  • A grande marca de 4.700 agências (Brasil e exterior), sendo possível encontrá-la em 21 países;
  • Mais de 51 milhões de contas ativas entre pessoas jurídicas e físicas.

Bacana saber que você tem um boa opção e por sua história, não dá pra negar… A instituição tem reconhecimento e grande atuação no mercado, mas, vamos ao que de fato interessa? 

Não adianta ter apenas números, afinal de contas, números só servem para a contagem e controle da empresa. O povo gosta mesmo é de benefícios e vantagens na palma da mão!

O que o Banco Itaú oferece?

A cartela de serviços oferecidos pelo Itaú é bem diversificada. Por isso, consegue atender dando soluções a qualquer público consumidor. 

Seja na facilidade de comunicação, em serviços a serem contratados ou cancelados, no fácil acesso dentro do aplicativo… Toda ação é pensada no bem estar do consumidor.

Mas além dos serviços descritos acima, é sempre bom buscar opções que diferenciam a instituição financeira. Portanto, reunimos uma lista com serviços que o Itaú oferece, ficando mais fácil identificar se o banco é ou não para você. 

Cartão de crédito do Itaú

Em relação ao cartão de crédito, o Itaú oferece diversos modelos. Eles vão desde os mais avançados (que dão conforto e soluções personalizadas, como atendimento diferenciado em aeroportos), até cartões mais básicos. E aí, do que você precisa?

Linha de crédito
Linha de crédito (Fonte: Canva)

Empréstimos

Linha de crédito é quase indispensável para avaliar a abertura de conta em um banco. Afinal, nunca se sabe o dia de amanhã e você pode precisar de um empréstimo. Não se preocupe, pois você pode contar com crédito pessoal ou empresarial. 

Para isso, basta manter um bom relacionamento e estabilidade com a instituição. Desta forma, eles disponibilizam uma linha de crédito de acordo com seu perfil, bem como tarifas e taxas ajustadas. Ufa! Que legal saber que eles se importam com você, não é?

Renegociações de dívidas

Nem sempre é possível honrar um compromisso com parcelas. As vezes, a situação foge um pouco do controle, não é mesmo? Afinal, imprevistos acontecem. Contudo, por outro lado, o Itaú consegue oferecer planos de negociações com pagamentos em até 6 anos.

Beneficio de renegociação com Itaú
Beneficio de renegociação com Itaú (Fonte: Canva)

De quebra, o banco ainda auxilia para que você consiga desenvolver equilíbrio em suas finanças. Isso é muito legal, não é mesmo? Não basta ajudar, é preciso conscientizar, e isso o Itaú faz!

Gerente a um clique

Sabe aquela velha história de precisar ir até um banco, pegar senha e fila e perder horas? Pois é, ninguém merece! Com o Itaú você tem a sua disposição um gerente virtual. Oba! Chega de todo aquele transporto para resolver uma coisa simples.

Isso significa que você pode resolver questões e tirar dúvidas diretamente da sua casa ou serviço! Quer coisa melhor do que isso?

Atendimento especializado

Vamos combinar, não tem nada melhor do que ser bem tratado por alguém que você compra serviços, não é mesmo? 

O Banco Itaú consegue se destacar no físico e virtual. Seja por qualquer tipo de auxílio que necessitar, com atendimento personalizado e especializado.

Ou seja, independente do assunto, todas as vezes que precisar, contará com um profissional verdadeiramente capacitado para realizar aquele atendimento. Fala sério, isso facilita a vida de qualquer um!

Centrais de contato do Itaú

Precisou urgente conversar com o Itaú? Eles prestam o atendimento. Sem neura, hein!

Beneficio de renegociação com Itaú
Beneficio de renegociação com Itaú (Fonte: Canva)

As questões administrativas não se encaixam em suporte urgente. Apesar disso, outras situações podem ser solucionadas fora do expediente comercial. Já ajuda e muito, não é mesmo?

Para tanto, conte com:

E aí, gostou de conhecer um pouco mais sobre o Itaú? Nós gostamos de compartilhar um pouco mais com você!

Em conclusão, é claro que existem mais serviços para o consumidor. Você pode contar com seguros (vida, automotivo e odontológico), opções de investimentos (com diversas taxas 0 em corretagem) e outros. Opa, que notícia boa!!!

Mas se ainda assim precisar saber mais sobre o Itaú, nós te incentivamos a procurar outros meios. Existe uma forma de tirar a limpo se a instituição é profissional e capaz o suficiente para te atender. 

Você pode avaliar os comentários sobre a empresa no site Reclame Aqui. Nada melhor do que ver com os próprios olhos as experiências de outras pessoas. Não é?

Por fim, o interessante disso é perceber que o banco possui uma boa avaliação geral. Mais de 99% das reclamações dentro do site são respondidas e 80% obtiveram solução em suas questões. Legal, né? Acreditamos que isso faz diferença na relação entre cliente e empresa.